DISCLOSURE

Divulgaciones regulatorias:

Identidad de la autoridad supervisora competente (por ejemplo, Banco de España, CNMV)

Banco de España:

Autoridad supervisora de las entidades de crédito, entidades de pago y entidades de dinero electrónico. Responsable de la supervisión prudencial, la resiliencia operativa, la conducta de negocio y el cumplimiento de la normativa de servicios de pago.

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores):

Autoridad supervisora de las empresas de servicios de inversión, instituciones de inversión colectiva, infraestructuras de mercado y proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs) conforme al Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA). Su enfoque principal es la protección del inversor y la integridad del mercado.

SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias):

Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y autoridad supervisora para el cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT). Supervisa y hace cumplir las obligaciones establecidas en la Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014 a todas las entidades obligadas, incluyendo bancos, empresas fintech, proveedores de criptoactivos y otras entidades reguladas.

Resolución de conflictos

Los usuarios pueden presentar reclamaciones a través del procedimiento interno de la compañía. En caso de disconformidad con la resolución, podrán dirigirse al Servicio de Reclamaciones del Banco de España, y una vez obtenida la autorización MiCA, al Servicio de Reclamaciones de la CNMV.

Advertencia legal:

Los servicios relacionados con criptoactivos no están cubiertos por mecanismos de garantía de depósitos ni por esquemas de compensación de inversores.

Restricciones geográficas:

Determinados productos o servicios ofrecidos por Liquidity Technology S.L.U. pueden no estar disponibles en ciertas jurisdicciones debido a restricciones legales o regulatorias.

Procedimiento de Quejas y Reclamaciones

Detalles del canal de denuncias (con garantías de confidencialidad) Liquidity Technology Spain pone a disposición un canal seguro de denuncias para empleados y personas con una relación profesional, en cumplimiento con la Ley 2/2023.

Descripción de los Servicios Ofrecidos – Liquidity Technology Spain (LTP Spain)

Definición del Negocio:

Liquidity Technology S.L.U. (LTP) is a registered Virtual Asset Service Provider (VASP) under the Bank of Spain and will operate as a regulated entity offering reception and transmission of orders in relation to virtual assets and providing custody services strictly for transaction facilitation purposes. LTP Spain focuses on servicing institutional clients with a high standard of regulatory compliance and operational transparency.

Core Services:

Servicio de Ejecución OTC como Agente:

LTP Spain ofrece un servicio personalizado de ejecución OTC para clientes institucionales como gestoras de activos, oficinas familiares y pymes. Los clientes suelen ser inversores a largo plazo centrados en activos digitales de alta calidad mantenidos con fines de inversión.

Rampa de Entrada/Salida Fiat EUR:

LTP Spain proporciona un servicio OTC de entrada y salida fiduciaria en euros (EUR), permitiendo a los clientes convertir entre fiat y criptoactivos de manera segura y conforme con la regulación.

Custodia a Corto Plazo para Facilitación de Ejecución:

LTP Spain ofrece custodia a corto plazo de activos digitales exclusivamente con el objetivo de facilitar la ejecución de instrucciones de los clientes.

No se ofrece la custodia como servicio independiente.

Información sobre precios y comisiones:

Para más detalles sobre los precios, costes y comisiones aplicables a los servicios de criptoactivos de LTP Spain, consulte la sección "Precios, Costes y Comisiones por la Prestación de Servicios de Criptoactivos" disponible en nuestro sitio web.

Advertencias y Limitaciones Operativas:

Todas las transacciones se ejecutan estrictamente bajo instrucciones del cliente. LTP Spain no ofrece servicios de gestión discrecional de carteras.

LTP Spain puede proporcionar análisis neutrales y no promocionales sobre activos digitales, pero no emite asesoramiento financiero ni recomendaciones de inversión.

Las transacciones se ejecutan exclusivamente en plataformas nacionales españolas (por ejemplo, BBVA, ).

La custodia de activos digitales se realiza a través de custodios externos de primer nivel operando en España. LTP no mantiene activos de clientes directamente.

LTP Spain, como proveedor registrado de servicios de criptoactivos (CASP), podrá ofrecer servicios relacionados con stablecoins como USDC, sujeto a confirmación definitiva de la posición regulatoria.

Estructura Organizativa y Personal:

LTP Spain cuenta con un equipo operativo ágil pero capacitado, compuesto por recursos internos y proveedores externos de confianza.

Dirección: Liderada por Leopoldo como Administrador local y Jack como Director General Global.

Finanzas: David Wong (CFO Global) supervisa las operaciones financieras; Contalia proporciona los servicios contables locales.

Cumplimiento Normativo: Miguel Moreno ha sido designado como Responsable de Cumplimiento local para garantizar el cumplimiento con la normativa AML/CFT y el Reglamento MiCA.

Asuntos Legales/Regulatorios: Subcontratados a ATH21.

Operaciones y Registro: Delegadas a Contalia, con supervisión de los equipos Jurídico y Financiero.

TI y Seguridad: Uso de Lark Suite para mantener la integridad transaccional, documentación y trazabilidad. Se designará un CTO para gestionar la infraestructura técnica, garantizando la ciberseguridad y el cumplimiento con los estándares locales de TI.

Resumen: LTP Spain mantiene un enfoque centrado en el servicio y liderado por el cumplimiento, ofreciendo soluciones de ejecución y custodia de activos digitales adaptadas a clientes institucionales sofisticados en España.

Advertencias de Riesgo de LTP

Las siguientes advertencias de riesgo se proporcionan para asegurar que los Clientes de Liquidity Technology S.L.U. (LTP) comprendan los riesgos inherentes asociados a la utilización de servicios relacionados con activos digitales:

Volatilidad del Mercado

Los activos digitales, incluyendo pero no limitándose a criptomonedas y stablecoins como USDC, están sujetos a una alta volatilidad de precios. Los precios pueden fluctuar significativamente en cortos periodos de tiempo, y el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Riesgo de Pérdida de Capital

El valor de los activos digitales puede disminuir drásticamente o volverse nulo. Los clientes pueden incurrir en una pérdida parcial o total del capital invertido, y LTP Spain no garantiza la preservación del capital ni rendimientos en ninguna transacción.

Ausencia de Protección Regulatoria

Aunque LTP Spain está registrada como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) ante el Banco de España bajo el número de registro CRIPTO-2023-044, algunas protecciones aplicables a instrumentos financieros regulados conforme al derecho financiero de la UE podrían no aplicarse a los activos digitales. Los clientes deben entender que no existe un sistema de garantía de depósitos ni de compensación al inversor para cubrir pérdidas derivadas de transacciones con activos digitales.

Riesgos de Contraparte y Custodia

LTP Spain opera bajo un modelo de agencia y externaliza la custodia de activos digitales a instituciones financieras reguladas de terceros. Aunque se realiza una debida diligencia sobre todos los socios custodios, el Cliente asume el riesgo de pérdida derivado de insolvencia, fallos técnicos o conductas indebidas por parte de los custodios o entidades bancarias asociadas.

Riesgos Operativos y de Ciberseguridad

Existe riesgo de interrupción de los servicios debido a fallos de sistema, ciberataques u otros incidentes operativos. Si bien LTP Spain implementa medidas de seguridad robustas, no puede garantizar que vulnerabilidades técnicas o ataques externos no afecten la disponibilidad, confidencialidad o integridad de sus servicios.

Cambios Regulatorios

El marco normativo de los criptoactivos evoluciona rápidamente. Futuros desarrollos regulatorios, incluyendo la implementación completa del Reglamento (UE) 2023/1114 sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA), podrían afectar la disponibilidad, legalidad o viabilidad económica de los servicios de LTP Spain.

Ausencia de Asesoramiento en Inversiones

LTP Spain no presta asesoramiento en inversiones ni servicios de gestión de carteras. Cualquier información, análisis o comentario proporcionado por LTP Spain tiene fines exclusivamente informativos y no debe interpretarse como una recomendación de compra, venta o mantenimiento de ningún activo digital.

Importante:

Al participar en transacciones con activos digitales con LTP Spain, el Cliente confirma que comprende y acepta los riesgos descritos anteriormente. Los clientes deben evaluar cuidadosamente su tolerancia al riesgo, situación financiera y objetivos de inversión antes de operar.

Avisos legales y de cumplimiento normativo:

Declaración sobre conflictos de interés (si aplica):

Política Interna sobre Conflictos de Interés

Exención de responsabilidad y obligaciones en materia de PBC/FT (cuando sea relevante):

Descargo de responsabilidad sobre PBC/FT

Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT)

Liquidity Technology S.L.U. (LTP Spain) está plenamente comprometida con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, de conformidad con la legislación española y europea aplicable, incluyendo:

Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Real Decreto 304/2014, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010

Disposiciones relevantes del Reglamento (UE) 2023/1114 sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA)

Guías y directrices emitidas por SEPBLAC y el Banco de España

Diligencia Debida del Cliente (CDD)

LTP Spain aplica procedimientos rigurosos de Conozca a su Cliente (KYC) antes de establecer cualquier relación comercial. Estos incluyen:

• Identificación y verificación de los clientes y sus titulares reales
• Comprensión del propósito y la naturaleza de la relación comercial
• Monitoreo continuo de las transacciones y actividades del cliente
• Se aplica diligencia debida reforzada (EDD) para clientes o jurisdicciones de alto riesgo.

Monitoreo de Transacciones

Todas las transacciones de los clientes están sujetas a monitoreo en tiempo real y posterior a la operación para detectar actividades sospechosas o patrones inusuales, incluyendo:

• Transacciones de alto valor o fraccionadas
• Uso de tecnologías que aumentan el anonimato
• Actividades que no concuerdan con el perfil del cliente

Obligaciones de Reporte

Cualquier operación o comportamiento sospechoso será reportado de forma inmediata a SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias), según lo exige la legislación vigente.

Conservación de Registros

En cumplimiento con las obligaciones en materia de PBC/FT, LTP Spain conserva todos los registros de clientes y transacciones durante un mínimo de diez (10) años, conforme a la normativa aplicable.

Formación del Personal

LTP Spain garantiza que todo su personal reciba formación periódica en materia de PBC/ FT, y conozca plenamente sus deberes y responsabilidades para detectar y reportar actividades sospechosas.

Contáctenos

Para más información sobre LTP, puede contactar nuestra oficina en Madrid:

Liquidity Technology S.L.U.

Calle de Guzmán el Bueno, 133, Chamberí, 28003 Madrid, España

Para consultas generales y contacto con medios internacionales, por favor visite nuestra sección de Contactos Globales.